

Chytré finance & Pojištění – Vaše finance v bezpečných rukou
Nezávislé finanční poradenství pro každého
Jsem nezávislý finanční poradce s vášní pro investování a finanční trhy. Ve světě akcií se pohybuji od roku 2018, kdy jsem začal obchodovat na BCCP Praha, od vstupu společnosti eToro na český trh jsem své aktivity přenesl na zahraniční burzy, především do New Yorku, Londýna a Frankfurtu. Profesně se komplexnímu finančnímu poradenství věnuji přes rok a své znalosti čerpám z knih renomovaných investorů a ekonomů, jako jsou Benjamin Franklin, Ray Dalio, Warren Buffet, Kathy Lien, Charlie Munger, Dominik Stroukal, Daniel Gladiš, Robert T. Kiyosaki a další. Rád vám pomohu s investicemi, pojištěním, hlášením pojistných událostí, úvěry i finančním plánováním. Jsem zde pro soukromé osoby i podnikající subjekty. Mladé i starší klienty, kteří už něco vybudovali a chtěji pomoci se správou svých financí pro další generace.
Osobní přístup k vašim financím, který vám přináší jistotu a růst
S více než 10 lety zkušeností v oblasti investování pomáhám jednotlivcům i podnikatelům dosáhnout jejich finančních cílů. Věřím, že úspěšné finanční plánování stojí na třech pilířích: důvěře, odbornosti a dlouhodobém partnerství.
Jako vázaný zástupce s licencemi ČNB vám od roku 2023 nabízím komplexní služby v oblasti:
- Zprostředkování spotřebitelských úvěrů na bydlení,
- Investičních produktů,
- Životního a neživotního pojištění,
- Doplňkového penzijního spoření.
Prohlubuji své znalosti na špičkových vzdělávacích programech, jako je např. Pojišťovací akademie pod vedením odborníků z poradenské společnosti KFP a právně-analytické firmy EUCS.
Spolupracujte se mnou a objevte finanční řešení, která vám zajistí stabilitu i budoucí růst.
Vaše cíle jsou pro mě prioritou – ať už chcete chránit svůj majetek, investovat do budoucnosti, nebo dosáhnout finanční nezávislosti.
Jak pracuji?
Flexibilní přístup, moderní technologie a ohled na váš čas
Období pandemie nám ukázalo, že efektivita a flexibilita jsou klíčem k úspěchu. Digitalizace, která byla ve státní správě často problematická, v soukromém sektoru přinesla významné zlepšení. Dnes je běžné využívat videokonference pro schůzky, a dokonce sjednávat smlouvy online. Pojišťovny umožňují uzavřít smlouvy prostřednictvím SMS podpisu, což zjednodušuje proces tak, že u mnoha z nich už ani není možné uzavírat klasické papírové smlouvy.
Jak probíhá spolupráce se mnou?
- Osobní schůzky: Rád se s vámi setkám na místě, které vám vyhovuje – v klidné kavárně, nebo v zasedací místnosti, pokud je potřeba více soukromí. Chci, aby naše jednání bylo pohodlné a v příjemném prostředí.
- Online poradenství: Pro úsporu času nabízím videohovory, které jsou rychlé, efektivní a šetří čas i energii obou stran.
- Přizpůsobivost: Obsluhuji klienty nejen z Přerova, ale také z okolí – Olomouce, Hranic, Bystřice pod Hostýnem, Otrokovic, Kroměříže, Zlína a dalších měst.
Co u mě nečekejte?
- Nikdy vás nenavštívím ve vašem domově, pokud si to sami nepřejete. Jako klient jsem tento přístup neměl rád a respektuji, že jednání ve vašem osobním prostoru nemusí být komfortní.
Vaše pohodlí a čas jsou pro mě prioritou. Ať už se rozhodnete pro osobní setkání, nebo preferujete online formu, vždy vám zajistím profesionální a přátelské prostředí.
Proč spolupracovat právě se mnou?
Všechny vaše smlouvy na dosah ruky
Chcete mít veškeré své finanční dokumenty rychle k dispozici? Se mnou to není problém. Díky mé mobilní aplikaci budete mít po ruce pojistné smlouvy, investiční smlouvy, platební údaje i mnoho dalších užitečných informací. Navíc v ní můžete kdykoli sledovat aktuální hodnotu vašeho investičního portfolia. Jestli je aplikace dostupná i pro iPhone? Samozřejmě majitelé Androidů i iPhonů jsou si u mne rovni.
Moderní komunikace podle vašich preferencí
Máte rádi sociální sítě? Sledujte mě na mém firemním Instagramu, kde sdílím 2x denně užitečné informace ze světa financí. Preferujete spíše e-maily? Každý měsíc pro vás připravuji newsletter plný novinek, tipů a doporučení.
Pravidelná péče o vaše finance
Nezůstáváme u jednorázové spolupráce. Nabízím vám servisní schůzky alespoň 1x ročně a při důležitých změnách ve vašem portfoliu se vám ozvu okamžitě. Společně zajistíme, aby vaše finance vždy pracovaly pro vás.
Právní zastoupení při likvidaci pojistné události pro všechny členy Vaší domácnosti
Co si budeme povídat, hlásit pojistnou událost je pěkný vopruz. Pojišťovna chce to a tamhle to, když to dostane tak se začne vymlouvat. Díky spolupráci s právně-analytickou společnosti EUCS s níž spolupracuji Vám můžu nabídnout produkt Garance EUCS , což je zjednodušeně právní zastoupení a EUCS jedná s pojišťovnou místo Vás na základě plné moci. Vy pouze na EUCS nahlásíte pojistnou událost a již to necháte na nich. Kolik Vás tahle sranda bude stát ? Pokud si Garanci pořídíte pro konkrétní smlouvu, tak máte 50% slevu a zaplatíte 49Kč/měsíčně, pokud si pořídíte Garanci pro celou domácnost zaplatíte 149Kč (sleva 25%) s tím, že máte ošetřeny všechny pojistné smlouvy všech členů domácnosti, které máte uzavřeny. Týká se to samozřejmě i nemovitosti či automobilu. Jaká je provize EUCS? Provize není u běžných pojištění žádná a u specifičtějších druhů pojištění 5-10% z pojišťovnou vyplacené částky.
Široká škála finančních služeb
Spolupracuji s předními pojišťovnami, bankami a investičními společnostmi na českém trhu, abych vám mohl nabídnout produkty, které odpovídají vašim potřebám. Díky široké škále partnerů vám zajistím flexibilní řešení v oblasti pojištění, investic, financování i důchodového spoření. Spolupráce s renomovanými poskytovateli mi umožňuje vybírat ty nejvhodnější produkty přesně podle vašich požadavků a cílů.
Investice
Investování je cestou, jak zhodnotit své finance a připravit se na budoucnost. Ať už si chcete zajistit klidný důchod, vytvořit finanční rezervu nebo splnit dlouhodobé cíle, nabízím vám odborné vedení a přístup k široké škále investičních možností. Pomůžu vám sestavit strategii na míru vašim potřebám a rizikovému profilu, abyste své finance nechali pracovat efektivně a bezpečně. Investujte chytře – vaše budoucnost za to stojí.
- Vytvoření a správa investičního portfolia
- Investiční poradenství
- Podílové fondy (Amundi, Fidelity, BNP Paribas, Goldman Sachs, J&T Bank a další)
- Nemovitostní fondy (Investika, Conseq, CREIF, Nemo a další)
- ETF a indexové podílové fondy (Blackrock, Amundi, Vanguard a další)
- Korporátní dluhopisy (DRFG, BI CZ, J&T Bank a další)
- Investiční crowfunding (Investown)
- Investiční zlato
- Fondy kvalifikovaných investorů
Pojištění
Pojištění je základem finanční stability a ochrany vašeho majetku, zdraví i rodiny. Pomáhám vám vybrat správné pojištění, které odpovídá vašim potřebám a životní situaci – ať už jde o ochranu vašeho domova, vozidla, nebo zajištění v případě nenadálých událostí. Společně najdeme řešení, které vám poskytne klid a jistotu, že jste připraveni na jakékoli životní výzvy. Vaše bezpečí je mou prioritou.
- Životní pojištění
- Pojištění nemovitosti
- Pojištění domácnosti
- Pojištění odpovědnosti v občanském životě
- Povinné ručení
- Havarijní pojištění
- Cestovní pojištění
- Pojištění profesní odpovědnosti
- Pojištění zaměstnanecké odpovědnosti
- Pojištění podnikatelů a spousta dalších pojištění
Úvěry a Leasing
Pomáhám vám najít ideální finanční řešení pro vaše potřeby – od financování bydlení pomocí výhodné hypotéky až po spotřebitelské úvěry na splnění vašich přání. Pokud hledáte flexibilní způsob pořízení vozu nebo jiného majetku, poradím vám s volbou mezi klasickým leasingem a operativním leasingem. Díky přehledu o aktuálních nabídkách na trhu zajistím, aby vaše financování bylo výhodné, transparentní a odpovídalo vašim možnostem. Společně najdeme cestu k realizaci vašich snů.
- Klasická hypotéka
- Americká hypotéka
- Spotřebitelské úvěry
- Úvěry ze stavebního spoření
- Podnikatelské úvěry
- Refinancování a konsolidace
- Nebankovní půjčky
- Finanční leasing
- Operativní leasing na automobil by Birne a mnoho dalšího
Penze
Penzijní spoření je klíčovým nástrojem pro zajištění klidného důchodu. Pomáhám vám zvolit strategii, která zohledňuje vaše cíle, životní styl a časový horizont. Společně vytvoříme plán, který zajistí stabilní příjem v pozdějších letech – ať už prostřednictvím doplňkového penzijního spoření, investičních fondů nebo jiných nástrojů.
Tvorba renty je o budování finanční rezervy, která vám umožní užívat si života bez obav o finance. Nechte své úspory pracovat tak, aby vám poskytly pravidelný příjem, který bude pokrývat vaše potřeby a sny ve stáří. Vaše budoucnost začíná už dnes – postaráme se o ni společně.
- Vytvoření penzijní investiční strategie (vč. jejího správy v následujících letech)
- Důchodový audit (kontrola výpisu pojištěných dob z ČSSZ)
- Doplňkové penzijní spoření
- Pojištění dlouhodobé péče
Finanční plánování – zlatý hřeb práce finančního poradce
Finanční plánování je základním krokem k vytvoření stabilní a prosperující budoucnosti. Jde o komplexní proces, který vám pomůže efektivně spravovat vaše finance a dosáhnout krátkodobých i dlouhodobých cílů.
Co finanční plánování obsahuje?
- Analýzu aktuální finanční situace: Zmapujeme vaše příjmy, výdaje, úspory a závazky.
- Stanovení cílů: Společně si ujasníme, čeho chcete dosáhnout – ať už jde o koupi bydlení, spoření na vzdělání, investice nebo důchod.
- Tvorbu strategií: Navrhneme konkrétní kroky, jak spravovat vaše příjmy, úspory, investice a pojištění.
- Ochranu před riziky: Zajistíme, že vaše finance budou chráněny před neočekávanými událostmi prostřednictvím vhodného pojištění.
- Pravidelné revize: Finanční plán není statický dokument – přizpůsobuje se změnám ve vašem životě i na trhu.
Jak se finanční plán tvoří?
- Úvodní konzultace: Společně si promluvíme o vaší současné situaci, prioritách a přáních.
- Analýza a návrh řešení: Na základě vašich potřeb připravím konkrétní plán, který pokryje všechny klíčové oblasti.
- Realizace plánu: Zajistím, že se plán stane skutečností – od nastavení investic až po sjednání pojištění.
- Pravidelná péče: Plán upravuji podle vašich aktuálních potřeb, abychom dosáhli stanovených cílů.
Finanční plánování je cestou k větší jistotě a svobodě. Společně vytvoříme strategii, která vám zajistí kontrolu nad vašimi financemi a naplní vaše životní sny.